Quy định FCA hay giấy phép FCA là gì?
FCA (Financial Conduct Authority) là Cơ quan quản lý tài chính được thành lập vào ngày 01/04/2013 tại Anh (kế nhiệm tổ chức FSA Financial Services Authority) với chức năng cấp phép, quản lý và kiểm soát ngành. Hiện tại, FCA đang quản lý hơn 59,000 công ty dịch vụ tài chính và thị trường tài chính ở Anh, trong đó có bao gồm cả thị trường Forex.
FCA là một phần của hiệp ước EEA (Khu vực kinh tế Châu Âu), cho phép các nhà môi giới do FCA quản lý hoạt động ở bất kỳ khu vực nào của Liên minh châu Âu mà không cần thiết lập thêm văn phòng chi nhánh. MiFID là luật do Liên minh Châu Âu lập ra, là khung quy định, được thực thi thông qua các tổ chức quản lý theo từng quốc gia cụ thể trên toàn EU. Anh là một trong số ít các quốc gia được đánh giá cao trên thế giới vì có hệ thống quản lý tuyệt vời, đảm bảo thị trường trung thực và công bằng cho các cá nhân, doanh nghiệp và toàn bộ nền kinh tế.
FCA là cơ quan độc lập với chính phủ, được tài trợ bằng việc thu phí từ các công ty mà FCA quản lý. Tuy nhiên, FCA UK vẫn trực thuộc Bộ Tài Chính Anh và Quốc Hội Anh.
Mục tiêu hoạt động của FCA
Mục tiêu chính của FCA là đảm bảo sự vận hành trơn tru của ngành tài chính bằng các cách thức:
- Đảm bảo tính minh bạch của thị trường.
- Bảo đảm một mức độ bảo vệ thích hợp cho khách hàng và nhà đầu tư.
- Đảm bảo sự vận hành theo quy chuẩn của ngành tài chính.
- Đẩy mạnh cạnh tranh trong ngành tài chính vì lợi ích của khách hàng và nhà đầu tư.
- Thúc đẩy sự phát triển bền vững của ngành tài chính trên nguyên tắc công minh.
- Đưa ra các quy định vận hành cho công ty, doanh nghiệp, hoặc tổ chức tham gia.
- Xử phạt nghiêm khắc những hành vi lừa đảo, thiếu công bằng.
Các trách nhiệm khác của FCA bao gồm:
- Tiến hành các hoạt động cưỡng chế.
- Sự giám sát của người có thẩm quyền.
- Tuân thủ các quy định đề ra.
Vào 4/2014, FCA đã nhận trách nhiệm kiểm soát thêm ngành tín dụng tiêu dùng, thuộc vai trò của Văn phòng thương mại Công bằng trước cầm quyền.
Uy tín của giấy phép FCA
Để có được giấy phép của FCA đòi hỏi nhà môi giới phải đáp ứng nhiều yêu cầu nghiêm ngặt cũng như phải có nền tảng tài chính mạnh tương ứng với mức vốn tối thiểu mà FCA quy định.
Theo thông tin cung cấp trên website, để có được giấy phép FCA thì các sàn môi giới phải đảm bảo tối thiểu một số yêu cầu dưới đây:
- Yêu cầu tối thiểu đầu tiên là nền tảng tài chính và đầu tư mạnh đối với tất cả các công ty thuộc danh sách lĩnh vực mà FCA có thẩm quyền cấp phép hoạt động.
- Sàn môi giới phải đáp ứng các yêu cầu về ký quỹ tối thiểu.
- Sàn Forex buộc phải có văn phòng hoạt động ở Anh và người lãnh đạo (giám đốc cấp cao) là người của địa phương.
- Đảm bảo các yêu cầu về hoạt động kinh doanh theo từng lĩnh vực và duy trì trong suốt thời gian chờ cấp giấy phép (có thể lên đến 12 tháng).
Những nhà đầu tư Forex thường không biết rằng các sàn giao dịch có thể lựa chọn loại hình kinh doanh dựa trên yêu cầu về mức vốn tối thiểu để đăng ký giấy phép FCA. Với mỗi loại hình kinh doanh thì mức ký quỹ cũng khác nhau.
- Đối với giấy phép Dealer (cho đại lý): nhà môi giới đăng ký mô hình hoạt động như một nhà tạo lập thị trường (Market Maker) hoặc dưới danh nghĩa Forex Broker B-Book yêu cầu phải có mức vốn ký quỹ tối thiểu ~ 730,000 bảng Anh.
- Đối với giấy phép Intermediary (cho các bên trung gian): nhà môi giới đăng ký mô hình hoạt động STP có mức ký quỹ tối thiểu bắt buộc là 125,000 bảng Anh.
- Đối với giấy phép Restricted Broker (Broker có hạn chế): nhà môi giới chỉ có thể tiếp thị và bán dịch vụ mà không được giữ tiền khách hàng thì mức ký quỹ quỹ là gần 50,000 bảng Anh.
